Студопедия
Главная страница | Контакты | Случайная страница

АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатика
ИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханика
ОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторика
СоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансы
ХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника

Загальні принципи пруденційного нагляду

Читайте также:
  1. I. Загальні положення
  2. Банківська система: сутність, принципи побудови та функції.
  3. Будова, загальні властивості та значення аналізаторів.
  4. Визначте принципи державного управління та розкрийте їх зміст.
  5. Вопрос 8 Принципиальная схема устройства ЭВМ. Персональный компьютер. Его основные и дополнительные устройства.
  6. Гуманітарний та соціальний розвиток Збройних Сил України: сутність, мета та принципи
  7. Загальні вимоги
  8. Загальні вимоги безпеки до виробничих факторів
  9. Загальні вимоги до методів вимірювання параметрів мікроклімату та їх оцінки
  10. Загальні вимоги до оформлення курсової роботи

Тема 5. Пруденційний безвиїзний нагляд за діяльністю банків

1.Загальні принципи пруденційного нагляду

2. Встановлення економічних нормативів НБУ.

2.1.Інсайдери юридичні та фізичні особи (СРС)

3. Спеціальні вимоги НБУ щодо діяльності банків. 4. Контроль за дотримання банками економічних нормативів:4.1.Контроль за розрахунком та формуванням резервів під активні операції банків (СРС).5. Вимоги до подання банками звітності6. Банківський нагляд на консолідованій основі

Загальні принципи пруденційного нагляду

Система банківського нагляду включає реєстрацію та ліцензування банків і небанківських кредитно-фінансових установ, здійснення безвиїзного нагляду на підставі звітності, нагляду на місцях у вигляді інспекційних перевірок, застосування відповідних заходів наглядового реагування до банків у разі порушення ними банківського законодавства, погіршення їх фінансового стану, реорганізації та ліквідації банків, а також макропруденційний нагляд, який передбачає моніторинг стану банківського сектору в цілому.

Пруденційні норми – це нормативи та обов'язкові вимоги, які встановлюються відповідно до вимог законодавства для банків з метою забезпечення надійності, ліквідності і платоспроможності, управління банківськими ризиками, захисту інтересів акціонерів і вкладників. Під пруденціальними нормами зазвичай розуміють встановлені центробанками або іншими контролюючими органами економічні нормативи, в тому числі граничні величини ризиків, що приймаються кредитними організаціями; норми щодо формування резервів, які забезпечують ліквідність кредитних організацій і покриття можливих втрат; вимоги, невиконання яких може негативно вплинути на фінансове становище кредитних організацій або на оцінку їх діяльності, включаючи вимоги з ведення бухгалтерського обліку, надання звітності і її опублікування; ліцензування, тощо.

Пруденційний нагляд є складовою частиною загальної системи нагляду, в якій головна увага зосереджується на регулярній оцінці загального фінансового стану банків, результатів їх діяльності та якості керівництва. Методика пруденційного нагляду вивчає дотримання банками вимог чинного законодавства та нормативних актів центробанків.

Назва «пруденційний» походить від англій­ського, що переводиться як «розсуд­ливий».

Макропруденційні індикатори охо­плюють дві категорії показників: агреговані мікропруденційні індикатори та макроекономічні індикатори. В залежності від сфери концентрації проблем, більшу увагу приділяють тим чи іншим показникам. Це відбиває існування певних відмінностей у структурі системи показників за різними країнами. Наприклад, ЄЦБ зосередив­ся на аналізі показників, банківської системи, тому що саме банки є найбільш потужними фінансовими посередниками. ЄЦБ використовує три категорії індикаторів: індикатори стійкості банківської системи, макроекономічні фак­тори, що впливають на банківську систему, супутні фактори. ФРС США приділяє ключову увагу моніторингу стану фінансових інститутів та менеджменту їх зростання. Тим часом, Світовий банк приділяє однаково велику увагу як макроекономічним показникам, так і показ­никам стійкості фінансової системи.

До мікропруденційних індикаторів слід віднести: показники адекватності капіталу, якість активів, що включає ступінь концентрації кредитів (для банків), частку валютних кредитів, частку взаємопов’язаних позик, рівень леверед-жу, прибутковість, ліквідність, рівень прозорості, чутливість до ризиків (валютного, процентно­го, товарних цін, акцій), індикатори фондового ринку (суверенний спред, динаміку фондових індексів, рейтинги тощо).

До макроекономічних індикаторів від но­сять: показники економічного зростання, стану платіжного балансу, інфляції, банківських про­центів та ВК, динаміки кредитування та розвит­ку фондового ринку, мультиплікатора торгівлі, кореляції фондових ринків та інші фактори, серед яких, насамперед виділяють прямі інвестиції, державні позики банківській системі, регіональну структуру економіки).

Структура системи банківського нагляду НБУ, яка діяла до трансформації представлена:

 

Генеральний департамент банківського нагляду:

 

· здійснення ефективного банківського нагляду за банками 1 та 2 груп, банками 3 та 4 груп у м. Києві і Київській області (у тому числі за банками, у яких призначено тимчасову адміністрацію) та філіями іноземних банків в Україні (далі – Банки);

· Контроль за здійсненням територіальними управліннями НБУ якісного нагляду за банками 3 та 4 груп (крім банків у м.Києві і Київській області);

· застосування до Банків адекватних заходів впливу відповідно до законодавства України;

· забезпечення моніторингу за поверненням банками стабілізаційних кредитів, отриманих від НБУ.

Департамент нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду:

· розроблення та вдосконалення методологічної бази з питань регулювання діяльності банків і банківського нагляду, планування розвитку та вдосконалення банківського нагляду, здійснення комплексного аналізу діяльності банківської системи України.

Департамент реєстрації, ліцензування та реорганізації банків:

· погодження статутів банків і змін до них, реєстрація банків, банківських об’єднань (банківських корпорацій, банківських холдингових груп), змін до установчих документів банківських об’єднань, надання банківських ліцензій;

· надання дозволів на створення банків з іноземним капіталом, банківських об’єднань (банківських корпорацій, банківських холдингових груп), дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав, придбання або збільшення істотної участі в банку, реорганізацію банків;

· ведення Державного реєстру банків.

Департамент фінансового моніторингу:

· нагляд за дотриманням банками, платіжними організаціями та членами платіжних систем, що є банківськими установами, філіями іноземних банків, вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

· регулювання і нагляд у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму за небанківськими фінансовими установами-резидентами, які є платіжними організаціями та/або членами/учасниками платіжних систем (у чистині надання ними фінансової послуги щодо переказу коштів на підставі відповідних ліцензій Національного банку України).

Відповідно до процесу трансформації НБУ пруденційний нагляд матиме вигляд:


·




Дата добавления: 2015-04-11; просмотров: 103 | Поможем написать вашу работу | Нарушение авторских прав

1 | <== 2 ==> | 3 | 4 | 5 |


lektsii.net - Лекции.Нет - 2014-2025 год. (0.009 сек.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав