Главная страница | Контакты | Случайная страница Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

Вся информация о совершенных с конкретной кредитной организацией депозитных операциях является конфиденциальной.

Проведение Банком России депозитного аукциона. Депозитный аукцион проводится как процентный конкурс договоров-заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе, с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки либо без ее назначения. Место проведения депозитных аукционов — город Москва.

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в «Вестнике Банка России», в котором указываются:

способ проведения аукциона;

перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с кредитными организациями которых проводится аукцион;

дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит;

максимальная начальная процентная ставка по депозиту — в случае ее назначения Банком России;

максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации.

Для участия в депозитном аукционе кредитная организация не позднее 14 часов по московскому времени направляет в уполномоченное учреждение Банка России договор-заявку. Кредитная организация вправе подавать на аукцион договор-заявку с указанием размера процентной ставки (конкурентная заявка) либо без ее указания (неконкурентная заявка). Неконкурентная заявка выражает намерение кредитной организации разместить в Банке России депозит по средневзвешенной процентной ставке, рассчитанной Банком России по результатам депозитного аукциона.

Договоры-заявки кредитных организаций, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной кредитными организациями процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. Количество принимаемых к депозитному аукциону договоров-заявок одной кредитной организации, в которых указаны одинаковые процентные ставки, ограничивается одним договором-заявкой.

Уполномоченное учреждение Банка России осуществляет свод поданных договоров-заявок и не позднее 15 часов по московскому времени по каналам электронной связи направляет Сводную заявку кредитных организаций — участников депозитного аукциона в Банк России.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа всех поступивших договоров-заявок. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту (в том случае, если максимальная начальная процентная ставка была назначена Банком России).

Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждого договора-заявки кредитной организации, в котором указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения в списке удовлетворенных договоров-заявок. Договоры-заявки кредитных организаций, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, удовлетворяются Банком России.

Депозитные аукционы проводятся одним из следующих способов:

1) по «американскому» способу, при котором договоры-заявки удовлетворяются по предлагаемым кредитными организациями процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

2) по «голландскому» способу, при котором договоры-заявки удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

На следующий рабочий день после депозитного аукциона уполномоченное учреждение Банка России до 12 часов по московскому времени сообщает кредитной организации результаты его проведения и передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона договора-заявки кредитной организации.

Итоги проведенного депозитного аукциона Банк России публикует в «Вестнике Банка России».

Проведение Банком России депозитных операций по фиксированной процентной ставке. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует сообщение в «Вестнике Банка России», в котором указываются:

перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, кредитные организации которых участвуют в депозитной операции;

дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

минимальная сумма депозита;

фиксированная процентная ставка по депозиту.

Кредитные организации, намеренные перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, в день проведения депозитной операции направляют в уполномоченное учреждение Банка России договор-заявку на размещение в ЦБ РФ депозита по фиксированной процентной ставке не позднее 14 часов по местному времени. Количество договоров-заявок одной кредитной организации, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.

При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке уполномоченное учреждение Банка России до 17 часов по местному времени передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал договора-заявки. По его получении кредитная организация до конца операционного дня направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной договором-заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный уполномоченным учреждением Банка России в договоре-заявке.

Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы «Рейтерс-Дилинг». Депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» проводятся с кредитными организациями, заключившими с Банком России в лице его территориального учреждения по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации генеральное соглашение. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок.

Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» осуществляется как по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона), так и по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях.

По фиксированным процентным ставкам депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» могут проводиться на следующих стандартных условиях:

1) «овернайт» — это одно из стандартных условий, депозитная операция сроком на один рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу — на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

2) «том-некст» — депозитная операция сроком на один рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг — на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

3) «1 неделя» — депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4) «2 недели» — депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на 14-й календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

5) «спот-некст» — депозитная операция сроком на один рабочий день (при совершении депозитной операции в среду — на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

6) «спот-неделя» — депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

7) «спот — 2 недели» — депозитная операция сроком на 14 календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на 14-й календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

8) «1 месяц» — депозитная операция сроком на один месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — в срок, определяемый в соответствии со стандартным условием «спот-некст»;

9) «3 месяца» — депозитная операция сроком на три месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — в срок, определяемый в соответствии со стандартным условием «спот-некст»;

10) «до востребования» — депозитная операция, осуществляемая на условиях возврата депозита по первому требованию, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, и возврат суммы депозита и уплата процентов (оставшейся к выплате части процентов) осуществляется на условиях, согласованных кредитной организацией и Банком России в порядке, установленном Бан

ком России.

Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы «Рейтере-Дилинг» на иных стандартных условиях.

В день проведения депозитных операций с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» Банк России передает по информационной системе «Рейтер», а также размещает на сервере Банка России в Интернете сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, в котором указываются:

1) при проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях:

процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России на стандартных условиях;

минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит;

2) при проведении депозитных операций с использованием системы «Рейтере-Дилинг» на аукционной основе:

срок депозита, открываемого в Банке России;

дата перечисления кредитными организациями средств в депозит;

дата возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов;

способ проведения аукциона;

максимальная начальная процентная ставка по депозиту — в случае ее назначения Банком России;

минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит;

время окончания приема заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы «Рейтерс-Дилинг», проводимых на аукционной основе;

максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации.

В течение рабочего дня согласование Банком России и кредитной организацией условий депозитных операций осуществляется:

на условиях «овернайт» — до 13 часов по московскому времени;

на других стандартных условиях, объявленных Банком России, и на аукционной основе — до 17 часов по московскому времени.

При неоднократном обращении кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе «Рейтерс-Дилинг» по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить число принимаемых им предложений.

Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» на аукционной осно-ис принимает заявки кредитных организаций в форме листа переговоров кредитной организации и Банка России по системе «Рейтерс-Дилинг».

Кредитная организация вправе отказаться от участия в депозитной операции на аукционной основе, отозвав поданную заявку до установленного Банком России времени. В этом случае повторно подаваемая в день проведения депозитной операции на аукционной основе заявка на участие в депозитной операции с использованием системы «Рейтере-Дилинг» на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной заявке, Банком России не принимается.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России по информационной системе «Рейтер», а также размешается на сервере Банка России в Интернете.

Факт согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе «Рейтере-Дилинг», подтверждается листом переговоров, содержашим принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) кредитной организации, в котором указываются основные условия совершенной операции.

С февраля 2004 г. Банк России начал осушествлять депозитные операции с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ). Механизм проведения операций предусматривает следующее:

заключение депозитных сделок между кредитными организациями и Банком России осуществляется посредством ввода и регистрации в Системе электронных торгов ММВБ заявок кредитных организаций — участников Системы электронных торгов ММВБ и встречных заявок Банка России (в порядке, установленном Правилами заключения Банком России депозитных сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ [15]);

перечисление денежных средств в депозиты осуществляется кредитными организациями со своих банковских счетов, открытых в расчетных центрах Организованного рынка ценных бумаг (ОРЦБ), заключивших с Банком России Соглашения о выполнении расчетным центром ОРЦБ функций уполномоченного расчетного центра ОРЦБ при осуществлении расчетов по депозитным сделкам, заключенным Банком России с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ММВБ (перечень уполномоченных центров ОРЦБ содержится в письме Московского Главного территориального управления Банка России от 29 января 2004 г. № 11-13-2-19/5835).

Для обеспечения возможности использования Системы электронных торгов ММВБ при заключении депозитных сделок с Банком России кредитная организация должна заключить следующие договоры с Банком России, уполномоченным расчетным центром ОРЦБ и ММВБ:

с Банком России в лице его территориального учреждения по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации:

генеральное депозитное соглашение о заключении депозитных сделок в валюте Российской Федерации с использованием Системы электронных торгов ММВБ (форма соглашения приведена в приложении 2 к письму Банка России от 8 августа 2007 г. № 121-Т');

договор корреспондентского счета (субсчета) (дополнительное соглашение к договору), открытого в Банке России, предусматривающий право Банка России на взыскание с корреспондентского счета (субсчета) без распоряжения кредитной организации — владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной сделке на основании инкассового поручения Банка России;

с уполномоченным расчетным центром ОРЦБ — договор банковского счета (дополнительное соглашение к договору), предусматривающий право Банка России на взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной сделке инкассовым поручением Банка России, предъявленным к указанному счету кредитной организации, без распоряжения кредитной организации — владельца счета;

с ММВБ:

договор об участии в Системе электронных торгов ММВБ по заключению депозитных сделок с Банком России;

договор о присоединении к Правилам электронного документооборота ММВБ;

с техническим центром ММВБ, 000 «И-Сток» либо региональным представителем ММВБ — договор об обеспечении технического доступа к программно-техническому комплексу ММВБ.