Читайте также:
|
Под уполномоченными банками согласно пункту 8 части 1 статьи 1 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" понимаются "кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории Российской Федерации в соответствии с лицензиями Центрального банка Российской Федерации филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте".
Согласно Инструкции Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И кредитные организации могут иметь следующие лицензии на право совершения банковских операций в иностранной валюте:
на проведение банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
на осуществление банковских операций со средствами в рублях или в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
на ведение банковских операций со средствами в рублях или в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции;
на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
генеральную лицензию.
Кредитные организации, имеющие такие лицензии, имеют право в соответствии с ними и Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" прибегать к действиям или проводить операции, которые являются предметом их специальной правоспособности, недоступной иным кредитным организациям, резидентам и нерезидентам.
Уполномоченные банки имеют исключительное право на открытие:
банковских счетов (вкладов) в иностранной валюте для резидентов и нерезидентов;
специальных банковских счетов для резидентов;
банковских счетов (вкладов) и специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации для нерезидентов;
специальных брокерских счетов профессиональным участникам рынка ценных бумаг (в том числе кредитным организациям, не являющимся в соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" уполномоченными) для учета денежных средств нерезидентов;
специальных балансовых счетов, на которые участники валютных операций переводят сумму резервирования;
специальных балансовых счетов, на которые переводится часть валютной выручки резидентов, подлежащая обязательной продаже.
Соответственно все расчеты в иностранной валюте на территории России, расчеты нерезидентов в валюте Российской Федерации и резидентов по специальным счетам могут проводиться лишь через уполномоченные банки, если иное не установлено Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле".
Порядок открытия уполномоченными банками счетов (вкладов) в банках за пределами Российской Федерации и совершения операций по ним устанавливается не Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле", как для иных резидентов, а подзаконными актами Банка России. Валютная выручка уполномоченных банков, полученная от банковских операций и иных сделок в соответствии с Законом о банках, не подлежит обязательной частичной продаже. Наконец, на операции уполномоченных банков, являющиеся банковскими в соответствии с Законом о банках, не могут вводиться ограничения по резервированию и использованию специального счета, установленные для иных участников валютных операций, если только Банком России не установлено иное. Еще одна особенность совершения уполномоченными банками и иными кредитными организациями - резидентами валютных операций установлена частью 8 статьи 7 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле": на валютные операции движения капитала между ними и кредитными организациями - нерезидентами не могут налагаться ограничения, установленные статьей 7 данного Закона, т.е. требования о резервировании и об использовании специального счета.
Общий запрет на совершение валютных операций между резидентами, о котором говорилось выше, имеет исключения, касающиеся валютных операций между резидентами и уполномоченными банками. Согласно части 3 статьи 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле", без ограничений проводятся валютные операции между резидентами и уполномоченными банками, связанные с:
получением и возвратом кредитов и займов, уплатой сумм процентов и штрафных санкций по соответствующим договорам;
внесением денежных средств резидентов на банковские счета (в банковские вклады) до востребования и на определенный срок и получением денежных средств резидентов с банковских счетов (банковских вкладов) также до востребования и на определенный срок;
банковскими гарантиями и исполнением резидентами обязательств по договорам поручительства и залога;
приобретением резидентами у уполномоченных банков векселей, выписанных этими или другими уполномоченными банками, предъявлением их к платежу, получением по ним платежа, в том числе в порядке регресса, взысканием по ним штрафных санкций, а также с отчуждением резидентами указанных векселей уполномоченным банкам в порядке, установленном Федеральным законом от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе";
куплей-продажей физическими лицами наличной и безналичной иностранной валюты и чеков, в том числе дорожных, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, за валюту Российской Федерации и иностранную валюту, а также с обменом, заменой денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств), приемом для направления на инкассо в банки за пределами Российской Федерации наличной иностранной валюты и чеков, в том числе дорожных, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предназначенных не для осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности;
уплатой уполномоченным банкам комиссионного вознаграждения;
иными валютными операциями, отнесенными к банковским операциям Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле".
Другая особенность установлена для валютных операций по сделкам между уполномоченными банками, совершаемыми ими от своего имени и за свой счет. Согласно части 2 статьи 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле", такие операции проводятся в порядке, установленном Центральным банком. В настоящее время в соответствии с Указанием Банка России от 28 апреля 2004 г. N 1425-У следующие сделки между уполномоченными банками ведутся без ограничений:
- операции, отнесенные к банковским в соответствии с Законом о банках;
- связанные с исполнением обязательств по выплате иностранной валюты в соответствии с договорами поручительства и залога, исполнением регрессных требований поручителей;
- касающиеся приобретения у третьих лиц - уполномоченных банков, а также уступки третьим лицам - уполномоченным банкам, за иностранную валюту требований исполнения обязательств в денежной форме;
- связанные с расчетами в иностранной валюте по договорам финансовой аренды (договорам лизинга);
- операции с внешними ценными бумагами;
- связанные с платежами в иностранной валюте по операциям с внутренними ценными бумагами и внешними ценными бумагами, с привлечением денежных средств в иностранной валюте в виде кредитов, с доверительным управлением денежными средствами, с уплатой комиссионного вознаграждения (оплатой услуг уполномоченного банка) по перечисленным выше операциям.
23. Лицензирование валютных операций
Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала кредитной организации (а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) служит основанием для выдачи ей лицензии на проведение банковских операций.
Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов.
1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.
Телеграммой ЦБР от 5 января 1997 г. N 1-97 сообщено, что для получения лицензии, предусматривающей операции со средствами в иностранной валюте, устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банков - 34,5 млрд. руб., для небанковских кредитных организаций - 8,5 млрд. руб.
3. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, которая может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной выше, в пункте 2.
Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов.
1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции: открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме; переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок), размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет; купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме; выдача банковских гарантий.
При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100% уставного капитала кредитной организации (а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) Банк России в трехдневный срок принимает решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и направляет в кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России по одному экземпляру данной лицензии.
Первый экземпляр лицензии на ведение банковских операций может быть выдан председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа.
Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет эти сведения в уполномоченный регистрирующий орган.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций Центральный банк публикует в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения, внесенные в данный реестр, публикуются Банком России в течение месяца со дня их внесения.
Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации должна:
быть финансово устойчивой (в том числе выполнять обязательные резервные требования Банка России);
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьих лиц) влиять на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (Положение Банка России от 14 мая 2003 г. N 227-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций");
не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации, местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
соблюдать технические требования, установленные Банком России для банковских операций.
Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии должна соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"*(16).
За рассмотрение вопроса о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций взимается лицензионный сбор в размере 0,01% размера уставного капитала, указанного в уставе кредитной организации. Сбор уплачивается кредитной организацией по ее местонахождению и поступает в доход федерального бюджета.
Банку, имеющему лицензию на осуществление банковских операций, для расширения деятельности могут быть выданы лицензии следующих видов.
1. Лицензия на ведение банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая следующие банковские операции:
привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и размещение этих средств от своего имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
расчеты по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
выдача банковских гарантий;
переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.
2. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, содержащая банковские операции. Данная лицензия может быть выдана банку при наличии лицензии (или одновременно с ней) на ведение банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.
3. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и размещение этих средств от своего имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
расчеты по поручению физических лиц по их банковским счетам.
4. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции:
привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и размещение этих средств от своего имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
расчеты по поручению физических лиц по их банковским счетам.
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в пункте 2, или одновременно с ней.
5. Генеральная лицензия, содержащая банковские операции:
привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и размещение этих средств от своего имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам;
инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
выдача банковских гарантий;
переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Банк вправе создавать филиалы на территориях иностранных государств и (или) приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков. Такая лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала).
Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии. Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право создавать филиалы на территориях иностранных государств и (или) приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков.
При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в нем проводится комплексная проверка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее трех месяцев до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.
Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России, которое ведет надзор за ее деятельностью, с ходатайством о проведении комплексной проверки. Сроки такой проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации согласовываются территориальным учреждением Банка России с указанной кредитной организацией.
Лицензии на проведение банковских операций, названные выше, могут быть выданы тому банку, с момента государственной регистрации которого прошло не менее двух лет.
Расчетная небанковская кредитная организация может расширить круг банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций.
Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции, может расширить круг банковских операций путем получения лицензии.
В соответствии с указанием Центрального банка от 19 июня 2003 г. N 1292-У "О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка" для получения лицензии, расширяющей деятельность, кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России, ведущее надзор за ее деятельностью, следующие документы:
ходатайство, подписанное уполномоченным лицом, в двух экземплярах;
опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской организацией, и копию аудиторского заключения за год, предшествующий обращению кредитной организации за получением лицензии, расширяющей деятельность (если эти документы ранее не представлялись в территориальное учреждение Банка России), - по два экземпляра каждого документа;
бизнес-план кредитной организации или, в предусмотренных нормативными актами Банка России случаях, изменения и дополнения к бизнес-плану (два экземпляра);
подтверждения уполномоченных органов об отсутствии задолженности кредитной организации перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации, местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами (один экземпляр);
документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора (один экземпляр).
Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов кредитная организация дополнительно представляет (в одном экземпляре):
копию документа, выданного Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование проведения кредитной организацией операций с драгоценными металлами;
справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
Территориальное учреждение Банка России в течение 90 календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14.6 Инструкции ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И, рассматривает их и направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) заключение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, расширяющей деятельность. На основании полученных документов Центральный банк принимает решение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве.
Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в свое территориальное учреждение, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций.
Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на ведение банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган и не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии, информирует об этом Агентство по страхованию вкладов.
Порядок представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения своей деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России.
24. Порядок открытия и введения банковских счетов в иностранной валюте резидентов и нерезидентов в РФ.
См. книжку «Валютные операции» стр. 76.
25. Порядок открытия (закрытия) обменных пунктов
Глава 1. Порядок открытия (закрытия) обменных пунктов
1.1. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) открывает (закрывает)
обменный пункт, фактически изменяет местонахождение (почтовый адрес), номера
телефонной и (или) факсимильной связи обменного пункта и иные сведения об обменном
пункте в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N
109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации
кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004
года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20.02.2004 N 15) (далее - Инструкция Банка
России N 109-И), для операционных касс вне кассового узла, с учетом требований,
установленных настоящей Инструкцией. 1.2. Об открытии (закрытии), фактическом изменении местонахождения (почтового
адреса) обменного пункта, изменении номеров телефонной и (или) факсимильной связи и
иных сведений об обменном пункте уполномоченный банк (филиал уполномоченного
банка) уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и
территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта по форме, приведенной в приложении 1 к
настоящей Инструкции.
1.3. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта в течение двух недель с даты получения
уведомления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) по форме,
приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции, надлежащим образом заверенных
копий документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды)
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на завершенное
строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт, а также
документов, предусмотренных подпунктом 3.1.10 Инструкции Банка России N 109-И,
подготавливает заключение о соответствии помещения для совершения операций с
ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и
направляет его в уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка).
Для подготовки заключения, указанного в настоящем пункте, территориальное
учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного
пункта осуществляет проверку помещения для совершения операций с ценностями с
выходом специалистов на место.
1.4. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций сведения об обменном пункте уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) с учетом информации, содержащейся в уведомлении,
составленном по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.
1.5. Обменный пункт при открытии, фактическом изменении местонахождения
(почтового адреса) вправе начать работу только после получения положительного
заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта.
1.6. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта отказывает уполномоченному банку (филиалу
уполномоченного банка) в выдаче положительного заключения по основаниям:
1.6.1. Несоответствие помещения для совершения операций с ценностями
требованиям, установленным нормативными актами Банка России.
1.6.2. Наличие неисполненных предписаний Банка России (территориального
учреждения Банка России) об устранении нарушений требований настоящей Инструкции,
выявленных в деятельности внутренних структурных подразделений уполномоченного
банка (филиала уполномоченного банка), расположенных на территории,
подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту открытия
(новому местонахождению) обменного пункта данного уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка).
(пп. 1.6.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
1.6.3. Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У.
1.6.4. Наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа, наложенного в
соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)", а также в соответствии со статьями 15.25 и 15.27 Кодекса
Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 1 (часть I), ст. 1, N 44, ст. 4295). 1.6.5. Наличие предписания Банка России (территориального учреждения Банка
России) о введении ограничения на проведение банковских операций с иностранной
валютой либо запрета на осуществление банковских операций с иностранной валютой
уполномоченным банком, срок действия которых не истек.
1.7. Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку (филиалу уполномоченного
банка) положительного заключения составляется территориальным учреждением Банка
России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в произвольной
форме с указанием основания отказа, указанного в пункте 1.6 настоящей Инструкции, и
направляется в адрес уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не
позднее двух недель с даты получения территориальным учреждением Банка России по
месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта уведомления об открытии,
фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) по форме, приведенной в
приложении 1 к настоящей Инструкции.
1.8. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может неоднократно
приостанавливать деятельность обменного пункта на срок не более ста восьмидесяти
календарных дней (в совокупности) в течение каждого года, отсчет которого начинается с
даты первого приостановления деятельности обменного пункта, в соответствии с
решением органа управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка),
которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о
филиале уполномоченного банка), с обязательным уведомлением об этом
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориального
учреждения Банка России по местонахождению обменного пункта и инкассацией
наличной иностранной валюты, валюты Российской Федерации, чеков (в том числе
дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (далее -
чеки), из данного обменного пункта в день принятия решения о приостановлении его
деятельности с учетом порядка, установленного пунктами 4.1 и 4.2 настоящей
Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
1.9. Письмо уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о
приостановлении деятельности обменного пункта с указанием даты приостановления и
даты возобновления деятельности указанного обменного пункта направляется на
следующий рабочий день после дня принятия органом управления уполномоченного
банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом
уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), решения о
приостановлении деятельности обменного пункта. Указанное письмо оформляется в
произвольной форме и должно быть подписано руководителем уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка).
Датой приостановления деятельности обменного пункта является дата направления
указанного письма.
1.10. Деятельность обменного пункта возобновляется в срок, указанный в письме
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении
деятельности обменного пункта.
1.11. В случае продления срока приостановления деятельности обменного пункта, но
не более срока, указанного в пункте 1.8 настоящей Инструкции, уполномоченный банк
(филиал уполномоченного банка) направляет территориальному учреждению Банка
России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), и территориальному учреждению Банка России по
местонахождению обменного пункта письмо о продлении срока приостановления
деятельности данного обменного пункта в порядке, установленном в пункте 1.9
настоящей Инструкции. 1.12. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению обменного
пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о
приостановлении, возобновлении и продлении срока приостановления деятельности
обменного пункта с учетом информации, содержащейся в письме уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта и
письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о продлении срока
приостановления деятельности обменного пункта, указанных в пунктах 1.9 и 1.11
настоящей Инструкции.
В случае приостановления деятельности обменного пункта либо продления срока
приостановления деятельности обменного пункта уполномоченный банк (филиал
уполномоченного банка) в день принятия решения о приостановлении деятельности
обменного пункта либо в день принятия решения о продлении срока приостановления
деятельности обменного пункта в любом доступном для обозрения физическими лицами
месте нахождения обменного пункта размещает информацию о приостановлении
деятельности обменного пункта либо о продлении срока приостановления деятельности
обменного пункта с указанием даты приостановления, даты продления срока
приостановления, даты возобновления его деятельности.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 29.11.2006 N 1751-У)
1.13. В случае невозобновления деятельности обменного пункта на дату, указанную в
письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении
деятельности обменного пункта, и ненаправления уполномоченным банком (филиалом
уполномоченного банка) письма о продлении срока приостановления уполномоченный
банк (филиал уполномоченного банка) не позднее указанной даты принимает решение о
закрытии обменного пункта и направляет территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), и территориальному учреждению Банка России по
местонахождению обменного пункта уведомление о закрытии данного обменного пункта
по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.
В этом случае датой закрытия обменного пункта является дата направления
указанного уведомления.
1.14. Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:
1.14.1. Принятие органом управления уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного
банка (положением о филиале уполномоченного банка), решения о закрытии обменного
пункта, в том числе в случае, указанном в пункте 1.13 настоящей Инструкции.
1.14.2. Издание Банком России приказа об отзыве у уполномоченного банка
лицензии на осуществление банковских операций.
1.14.3. Издание Банком России приказа об аннулировании у уполномоченного банка
лицензии на осуществление банковских операций.
1.14.4. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России)
предписания о введении ограничения на проведение уполномоченным банком банковских
операций с иностранной валютой.
1.14.5. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России)
предписания о введении запрета на осуществление уполномоченным банком банковских
операций с иностранной валютой.
1.15. Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не могут
открывать:
уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) за пределами
территории Российской Федерации;
иностранные банки на территории Российской Федерации.
1.16. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) обязан помещать в
отдельное досье по каждому обменному пункту переписку и материалы, связанные соткрытием (закрытием) обменного пункта, приостановлением деятельности обменного
пункта, организацией работы и проверками обменного пункта, фактическим изменением
местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи
обменного пункта и иных сведений об обменном пункте. Документы, указанные в
настоящем пункте, хранятся в архивах уполномоченных банков (филиалов
уполномоченных банков) в течение трех лет после закрытия обменного пункта.
1.17. Допускается передача документов, указанных в настоящей главе,
территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта непосредственно представителям уполномоченного
банка (филиала уполномоченного банка) на основании соответствующих доверенностей
либо лицам, имеющим право представлять интересы уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) без доверенности в соответствии с законом или учредительными
документами уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка).
26. Организация работы обменных пунктов
Глава 2. Порядок организации работы обменного пункта
2.1. В помещении обменного пункта на стенде или в ином оформленном виде,
доступном для обозрения физическими лицами (далее - стенд), должны находиться
следующие информация и документы:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.1.1. Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), открывшего обменный пункт.
2.1.2. Режим работы обменного пункта (время начала и окончания рабочего дня
обменного пункта, время начала и окончания обслуживания физических лиц в обменном
пункте, время начала и окончания перерывов в работе обменного пункта) (далее - рабочий
день обменного пункта).
Рабочий день обменного пункта может совпадать с продолжительностью
операционного дня уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), не
совпадать с операционным днем уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) (превышать, быть меньше, быть круглосуточным). В случае круглосуточного
режима работы обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по
местному времени.
В случае расположения обменного пункта в помещении иной организации и
невозможности доступа в помещение обменного пункта во внерабочее время указанной
организации рабочий день такого обменного пункта не может превышать рабочий день
организации.
2.1.3. Перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной
иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (далее - операции с
наличной валютой и чеками), осуществляемых данным обменным пунктом.
2.1.4. Курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и кросс-курсы
иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и
чеками (далее - курсы иностранных валют и кросс-курсы).
В случае, если обменный пункт не осуществляет операции с наличной валютой и
чеками с использованием кросс-курсов, информация о кросс-курсе на стенде не
размещается.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.1.5. Информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой
обменного пункта, по форме, приведенной в приложении 2 к настоящей Инструкции.
2.1.6. Выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление
операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителяуполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском
круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
2.1.7. Копия положительного заключения территориального учреждения Банка
России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта, указанного в
пункте 1.3 настоящей Инструкции, заверенная подписью руководителя уполномоченного
банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
2.1.8. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных
государств) (далее - денежные знаки иностранных государств (группы государств)),
разработанные им на основе условий приема эмиссионными банками указанных
денежных знаков, а также денежных знаков, оформление которых отличается от
оформления денежных знаков, являющихся законным средством платежа на территории
соответствующего иностранного государства (группы государств), в соответствии с
нормативными актами Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.1.9. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящей Инструкции.
В случае, если обменный пункт не осуществляет операции с чеками, правила приема
уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) чеков (в том числе
дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, на
стенде не размещаются.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
КонсультантПлюс: примечание.
Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России установлены
Указанием ЦБ РФ от 26.12.2006 N 1778-У.
2.1.10. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, указанные в
приложении 2 к Положению Банка России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения
кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" с
изменениями, зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25
ноября 2002 года, N 3948 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 N 66) (далее - Положение
Банка России N 199-П).
2.1.11. Выписка из настоящей Инструкции, содержащая пункты 3.7, 4.4 - 4.12, 4.17,
4.18, 4.20 - 4.26, 4.31 - 4.34, 4.36 - 4.39, 4.41, 4.42 настоящей Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.2. В обменном пункте в отдельном досье должны находиться заверенные подписью
руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленные
оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка)
копии следующих документов:
2.2.1. Решения органа управления уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного
банка (положением о филиале уполномоченного банка), об открытии, изменении
местонахождения (почтового адреса), приостановлении деятельности обменного пункта.
2.2.2. Приказов (выписок из приказов) уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) о назначении соответствующих лиц кассовыми работниками.
(пп. 2.2.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.2.3. Документов, свидетельствующих о прохождении кассовыми работниками
специальной подготовки по способам определения признаков подлинности денежных
знаков иностранных государств (группы государств) и чеков, а также платежеспособности
банкнот и монеты Банка России.
(пп. 2.2.3 в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У) 2.2.4. Договоров о полной материальной ответственности кассовых работников.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.2.5. Приказа (выписки из приказа) уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) о назначении должностного лица, ответственного за
установление (изменение) курсов иностранных валют и кросс-курсов, и порядке их
доведения до обменного пункта.
2.2.6. Документа, подтверждающего право собственности (аренды, субаренды)
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на завершенное
строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
КонсультантПлюс: примечание.
С 1 сентября 2008 года действует Положение о порядке ведения кассовых операций
и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в
кредитных организациях на территории Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 24.04.2008 N
318-П.
Технические средства контроля подлинности денежных знаков указаны в пункте 15.1
вышеуказанного документа.
2.3. Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по
определению платежеспособности денежных знаков Банка России, подлинности
денежных знаков иностранных государств (группы государств), а также техническими
средствами контроля подлинности денежных знаков, указанными в приложении 26 к
Положению Банка России N 199-П.
2.4. Кассовый работник обменного пункта должен иметь при себе документ,
удостоверяющий его личность, а также служебное удостоверение или внутренний
пропуск, имеющий фотографию и соответствующие подпись и печать, или иной
служебный пропуск сотрудника уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка), установленные уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
2.5. В помещении обменного пункта могут находиться сотрудники уполномоченного
банка (филиала уполномоченного банка), сотрудники подразделения инкассации,
имеющие при себе документы, удостоверяющие их личность, а также уполномоченные
представители органов валютного контроля (в том числе представители Банка России) и
агентов валютного контроля Российской Федерации и иных федеральных органов,
проводящие проверку обменного пункта в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
2.6. Требования настоящей главы, за исключением подпункта 2.1.7 настоящей
Инструкции, распространяются на уполномоченные банки, филиалы уполномоченных
банков, дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне
кассового узла и иные внутренние структурные подразделения при осуществлении ими
операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2 настоящей
Инструкции.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)
Дата добавления: 2015-01-05; просмотров: 163 | Поможем написать вашу работу | Нарушение авторских прав |
|