Главная страница | Контакты | Случайная страница Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Статья 32. Лицензирование деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов

Наличие лицензии требуется для занятия следующими видами деятельности:

В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 13.02.09 г. № 135-IV ( см. стар. ред. ); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. ); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар ред. )

1) банковские операции:

прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

открытие и ведение корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

открытие и ведение банками металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу;

кассовые операции: прием и выдача банками и Национальным оператором почты наличных денег, включая их размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение;

переводные операции: выполнение поручений физических и юридических лиц по платежам и переводам денег. Лицензия на осуществление переводной операции выдается только банкам и юридическим лицам, указанным в пункте 6-1 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;

учетные операции: учет (дисконт) векселей и иных долговых обязательств физических и юридических лиц;

банковские заемные операции: предоставление банком, ипотечной организацией или дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности;

организация обменных операций с иностранной валютой;

инкассация банкнот, монет и ценностей;

прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);

открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему;

выдача банками банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;

выдача банками банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;

2) иные операции, осуществляемые банками:

покупка, прием в залог, учет, хранение и продажа аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;

покупка, прием в залог, учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;

операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, а также оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;

осуществление лизинговой деятельности;

выпуск собственных ценных бумаг (за исключением акций);

факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;

форфейтинговые операции (форфетирование): оплата долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца;

доверительные операции: управление деньгами, правами требования по ипотечным займам и аффинированными драгоценными металлами в интересах и по поручению доверителя;

сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;

Статья дополнена подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV

2-1) банковские операции, осуществляемые исламскими банками:

прием беспроцентных депозитов до востребования физических и юридических лиц, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

прием инвестиционных депозитов физических и юридических лиц;

банковские заемные операции: предоставление исламским банком кредитов в денежной форме на условиях срочности, возвратности и без взимания вознаграждения;

финансирование предпринимательской деятельности в виде:

финансирования торговой деятельности в качестве торгового посредника с предоставлением коммерческого кредита;

финансирования производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерства;

инвестиционная деятельность на условиях лизинга (аренды);

агентская деятельность при проведении банковских операций исламского банка;

В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV ( см. стар. ред. )

3) по отрасли «страхование жизни» в пределах следующих классов страхования:

страхование жизни;

аннуитетное страхование.

В подпункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. ); Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV ( см. стар. ред. )

4) по отрасли «общее страхование» в пределах следующих классов страхования:

страхование от несчастных случаев;

страхование на случай болезни;

страхование автомобильного транспорта;

страхование железнодорожного транспорта;

страхование воздушного транспорта;

страхование водного транспорта;

страхование грузов;

страхование имущества от ущерба, за исключением классов, указанных в абзацах четвертом - восьмом настоящего подпункта;

страхование гражданско-правовой ответственности владельцев автомобильного транспорта;

страхование гражданско-правовой ответственности владельцев воздушного транспорта;

страхование гражданско-правовой ответственности владельцев водного транспорта;

страхование гражданско-правовой ответственности, за исключением классов, указанных в абзацах с десятого по двенадцатый настоящего подпункта;

страхование займов;

ипотечное страхование;

страхование гарантий и поручительств;

страхование убытков финансовых организаций, за исключением классов, указанных в абзацах четырнадцатом, пятнадцатом, шестнадцатом и восемнадцатом настоящего подпункта;

страхование от прочих финансовых убытков;

титульное страхование;

страхование судебных расходов;

В подпункт 5 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 30.12.09 г. № 234-IV (введены в действие по истечении шести месяцев после первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )

5) виды обязательного страхования, установленные законами Республики Казахстан и являющиеся отдельными классами страхования:

обязательное страхование гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств;

обязательное страхование гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами;

обязательное страхование гражданско-правовой ответственности частных нотариусов;

обязательное страхование гражданско-правовой ответственности аудиторских организаций;

обязательное страхование гражданско-правовой ответственности туроператора и турагента;

обязательное страхование в растениеводстве;

обязательное страхование гражданско-правовой ответственности владельцев объектов, деятельность которых связана с опасностью причинения вреда третьим лицам;

обязательное страхование работника от несчастных случаев при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей;

обязательное экологическое страхование;

6) деятельность по перестрахованию.

Страховая организация, имеющая лицензию по отрасли «общее страхование», имеет право получить лицензию и осуществлять деятельность по перестрахованию по всем классам страхования исключительно в отрасли «общее страхование».

Страховая организация, имеющая лицензию по отрасли «страхование жизни», имеет право получить лицензию и осуществлять деятельность по перестрахованию по всем классам страхования исключительно в отрасли «страхование жизни».

Перестраховочная организация, осуществляющая перестрахование как исключительный вид деятельности на основании лицензии по перестрахованию, вправе осуществлять перестрахование по всем классам страхования в отраслях «страхование жизни» и «общее страхование»;

7) деятельность страхового брокера;

Подпункт 8 изложен в редакции Закона РК от 15.07.10 г. № 338-IV (введены в действие с 1 января 2012 года) ( см. стар. ред. )

8) актуарная деятельность на страховом рынке, за исключением деятельности лиц, осуществляющих деятельность в качестве независимого актуария и являющихся членами международных ассоциаций актуариев, перечень и требования к которым установлены уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

9) брокерская деятельность;

10) дилерская деятельность;

Подпункт 11 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар ред. )

11) Исключен в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (введены в действие с 1 января 2013 года) ( см. стар. ред. )

Подпункт 12 изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (вводятся в действие с даты, следующей за датой подписания единым накопительным пенсионным фондом акта приема-передачи пенсионных активов и обязательств с первым накопительным пенсионным фондом) ( см. актуальную ред. )

12) деятельность по управлению инвестиционным портфелем.

данный вид деятельности включает следующие подвиды деятельности:

деятельность по управлению инвестиционным портфелем с правом привлечения добровольных пенсионных взносов (добровольный накопительный пенсионный фонд);

деятельность по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов;

13) Исключается в соответствии с Законом РК от 21.06.13 г. № 106-V (вводятся в действие с даты, следующей за датой подписания единым накопительным пенсионным фондом акта приема-передачи пенсионных активов и обязательств с последним накопительным пенсионным фондом) ( см. актуальную ред. )

14) кастодиальная деятельность;

15) трансфер-агентская деятельность;

16) деятельность по организации торговли с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами;

Статья 32 дополнена подпунктом 16-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV

16-1) клиринговая деятельность по сделкам с финансовыми инструментами;

17) Исключается в соответствии с Законом РК от 21.06.13 г. № 106-V (вводятся в действие с даты, следующей за датой подписания единым накопительным пенсионным фондом акта приема-передачи пенсионных активов и обязательств с последним накопительным пенсионным фондом) ( см. актуальную ред. )

В пункт 18 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV ( см. стар. ред. )

18) деятельность кредитного бюро, за исключением деятельности кредитного бюро с государственным участием.

В статью 33 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 16.07.09 г. № 186-IV ( см. стар. ред. ); Законом РК от 17.07.09 г. № 188-IV ( см. стар. ред. ); изложена в редакции Закона РК от 15.07.11 г. № 461-IV (введен в действие по истечении шести месяцев после его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. )