Читайте также:
|
Брокерская деятельность – совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основе договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.
Банк осуществляет брокерскую деятельность по поручению клиента на основе договора об оказании брокерских услуг. При этом банк по отношению к клиенту обязан:
• исполнять обязательства по договору, действуя добросовестно и исключительно в интересах клиента;
• соблюдать требования законодательства РФ и нормативных правовых актов ЦБ РФ и ФКЦБ;
• доводить до сведения клиента всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств брокерского договора;
• не осуществлять манипулирования ценами на рынке ценных бумаг и понуждения к покупке или продаже ценных бумаг, в том числе умышленно искажая информацию о ценных бумагах, эмитентах ценных
бумаг, ценах на ценные бумаги;
• совершать сделки купли-продажи ценных бумаг по поручению клиента в первоочередном порядке относительно собственных сделок
банка;
• исполнять поручения клиента в порядке их поступления и обеспечивать наилучшие условия исполнения этих поручений;
• не рекомендовать клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных со сделкой рисков;
• представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора;
• в установленные сроки принимать меры к устранению возникших с клиентом разногласий при представлении клиенту отчетов о ходе исполнения договора на брокерское обслуживание.
Брокерские операции по купле-продаже ценных бумаг для своих клиентов банк может совершать как на бирже, так и на внебиржевом рынке. Выполняя поручение клиента, банк может удовлетворить его заявку на покупку ценных бумаг за счет собственного портфеля ценных бумаг. В другом случае, исполняя заявку на продажу клиентом ценных бумаг, банк может приобрести предлагаемые ценные бумаги для собственного портфеля.
Банк-брокер предлагает клиентам следующие виды услуг.
Основные услуги:
− совершение сделок с ценными бумагами по поручению клиента;
− хранение и учет денежных средств клиентов, предназначенных
для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг;
− совершение маржинальных сделок;
− совершение сделок с производными инструментами (фьючерсами, опционами);
− предоставление услуги в Электронной системе (Интернет-трейдинг);
− совершение сделок РЕПО.
Дополнительные услуги:
− информационно-аналитическое обслуживание;
− консультирование по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;
− представление клиента на общем собрании акционеров эмитента;
− совершение иных юридических и фактических действий для обеспечения исполнения сделок;
− андеррайтинг при размещении эмиссионных ценных бумаг;
− представление интересов клиента в депозитариях, реестродержателях;
− арбитражные сделки с акциями.
Все предоставляемые банком брокерские услуги оплачиваются клиентами банка соответственно установленным банком тарифам.
Банк-брокер может также совершать сделки по купле-продаже ценных бумаг, действуя на основании договора поручения и выступая поверенным. Согласно договора - поручения, банк обязуется совершить от имени и за счет клиента определенные юридические действия, в частности, куплю-продажу ценных бумаг. При этом права и обязанности по сделке, совершенные банком-поверенным, возникают непосредственно у его доверителя.
39.46. доверительное управление представляет систему отношений между собственником имущества и другим лицом, доверительным управляющим, которое в силу заключенного договора получило от собственника право на распоряжение его собственностью. Доверительный управляющий в своих действиях выступает от своего имени, но по поручению и за счет средств клиента — собственника имущества и в случаях, предусмотренных договором, несет материальную ответственность за результаты действий.
Сущность доверительного управления состоит в осуществлении доверительным управляющим управления чужим имуществом в интересах собственника или указанного им лица. Для этого собственник передает свое имущество доверительному управляющему, наделяя последнего правомочиями по владению, пользованию и распоряжению указанным имуществом, в рамках которых управляющий вправе совершать любые фактические и юридические действия для обеспечения эффективного управления доверенным ему имуществом.
По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). При этом передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему.
Объекты доверительного управления (ГК РФ ст.1013): Объектами доверительного управления могут являться следующие ценные бумаги:
− акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности;
− облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности;
− государственные (муниципальные) облигации любых типов, за исключением тех, условия выпуска и обращения которые не допускают
передачу их в доверительное управление.
Не являются объектами доверительного управления следующие виды ценных бумаг:
− переводные и простые векселя;
− чеки;
− депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя;
− складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги. ценные бумаги;
права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами.
Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Постановление ФКЦБ от 17.10.97г. №37 «Положение о доверительном управлении ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги»: «Объекты доверительного управления - ценные бумаги и средства инвестирования в ценные бумаги, включая: ценные бумаги и средства инвестирования, переданные в доверительное управление при заключении договора доверительного управления, а также ценные бумаги и средства инвестирования, приобретенные доверительным управляющим в течение срока действия договора доверительного управления и в связи с его исполнением»
Имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества доверительного управляющего. Оно отражается в отдельном балансе и по нему ведется самостоятельный учет. Для этого открывается специальный банковский счет – специальный счет доверительного управления.
Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка "Д.У.".
Договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги считается заключенным в части управления ценными бумагами с момента передачи ценных бумаг учредителем управления доверительному управляющему поступления денежных средств на расчетный счет Клиента, открытый специально для целей Доверительного управления.
Договор доверительного управления может быть прекращен по инициативе учредителя управления, при условии выплаты доверительному управляющему обусловленного договором вознаграждения. При этом доверительный управляющий должен быть уведомлен об этом за три месяца до прекращения договора, если договором не предусмотрен иной срок уведомления.
Дата добавления: 2015-01-05; просмотров: 126 | Поможем написать вашу работу | Нарушение авторских прав |