Читайте также:
|
Идентификация физического лица
Идентификация физического лица – установление соответствия личности на основании представленных документов и получение сведений[1] в рамках действующего законодательства[2].
Закон обязывает Банк устанавливать сведения о клиенте[3], осуществляющем открытие вклада, и вкладчике, приобретающем соответствующие права по договору банковского вклада. Сведения также устанавливаются при осуществлении последующих операций по вкладу.
Перечень сведений, получаемых в целях идентификации физических лиц, осуществляющих операции по вкладам:
1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Наименование и реквизиты [4] документа [5], удостоверяющего личность.
4. Гражданство.
5. Данные [6] миграционной карты [7] (для иностранных граждан и лиц без гражданства, временно пребывающих на территории РФ).
6. Данные [8] документа [9], подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации
7. Адрес места жительства [10] (регистрации [11]) или места пребывания [12].
8. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
9. Номера контактных телефонов и факсов [13] (если имеются).
СТАТУС ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА (РЕЗИДЕНТ/НЕРЕЗИДЕНТ)
РЕЗИДЕНТ – физические лица, являющиеся:
Ø гражданами РФ, за исключением граждан РФ, постояннопроживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство иностранного государства, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;
Ø иностранным гражданином, постоянно проживающим в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ;
Ø лицом без гражданства, постоянно проживающим в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ.
НЕРЕЗИДЕНТ – физическое лицо, не являющееся резидентом:
Ø физические лица, граждане РФ, постоянно проживающие в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство иностранного государства, либо временно пребывающие в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.
Ø иностранные граждане (лица без гражданства), за исключением признаваемых постоянно проживающими в РФ на основании вида на жительство;
Ø граждане РФ, признаваемые постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства.
Для определения статуса физического лица ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
| Гражданство: | «Нерезидент» | «Резидент» |
| Предоставляемые документы: | ||
| Гражданин РФ | Заграничный паспорт с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ» не менее одного года | Паспорт гражданина РФ (даже при отсутствии постоянной регистрации) или заменяющий его документ Заграничный паспорт с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ» менее одного года |
| Иностранный гражданин | Паспорт иностранного гражданина (заменяющий его документ) | Паспорт иностранного гражданина с отметкой о выдаче вида на жительство в РФ, при предоставлении вида на жительство в Российской Федерации |
| Лицо без гражданства | Вид на жительство иностранного государства. Разрешение на временное проживание. Иной документ, удостоверяющий личность | Вид на жительство в РФ |
| Беженец | Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем. Удостоверение беженца |
………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
Упражнение №1.
Заполните таблицу «Из предоставленного пакета документов определите, какой документ предъявляет клиент, какой документ является документом удостоверяющий личность, определите статус клиента, необходимость предъявления миграционная карта»
Дата добавления: 2015-09-11; просмотров: 80 | Поможем написать вашу работу | Нарушение авторских прав |