Читайте также:
|
Финансовый мониторинг- финансовый контроль, осуществляемый на постоянной основе государственными уполномоченными органами, с использованием процедур внутреннего контроля организаций с целью противодействия легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем,и финансированию терроризма.
Ключевую роль в борьбе с отмыванием доходов от преступной деятельности играет банковская система, поскольку банкам присущи функции концентрации перераспределении денежных ресурсов, в силу чего преступные доходы,размещенные в банковской системе, могут быть направлены в другие сферы национальной и международной экономики.
В соответствии с ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Легализация(отмывание) доходов, полученных преступным путем- придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
Легализация преступных доходов сопровождается возникновением рисков:
- страновой риск потери репутации,
- политический риск,
- валютный риск,
- юридический (имиджевый риск).
ФЗ № 115 устанавливает:
- меры,направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, их права и обязанности.
- операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.
- порядок идентификации клиента –физ.лица, установление идентификации выгодоприобретателя.
Европейская система центральных банков и ее роль в Евросоюзе.
ЕСЦБ – это надзирательный орган финансового регулирования, который объединяет европейский Центральный Банк и национальные Центральные Банки членов Евросоюза.
ЕСЦБ создавалась для поддержания ценовой стабильности, а также поддержки основных направлений деятельности сообщества в области экономики.
ЕЦБ – это ЦБ зоны евро. Образован в 01.06.1998 году. Штаб-квартира расположена в немецком городе Франкфурт-на-Майне. В его штат входят представители всех государств членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.
Главные функции Банка:
1) Выработка и осуществление ДКП зоны евро.
2) Управление официальными золотовалютными резервами евро системы.
3) Эмиссия Евро.
4) Определение ключевых процентных ставок.
Главная цель ЕЦБ Поддержание ценовой стабильности в евро зоне.
Дата добавления: 2015-04-20; просмотров: 62 | Поможем написать вашу работу | Нарушение авторских прав |