Главная страница | Контакты | Случайная страница Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

ПДЛ согласно Федерального закона 115-ФЗ.

Публичные должностные лица, включающие в себя категории И(иностранное)ПДЛ, М(международное)ПДЛ и Р(Российской Федерации)ПДЛ

11. Операции, подлежащие обязательному контроль согласно Федерального закона 115-ФЗ.

Операции с денежными средствами и иным имуществом, совершаемые Клиентами Банка, указанные в статье6 Закона № 115 –ФЗ

12. Валютный контроль.

Основным нормативно-правовым документом, регулирующим отношения на валютном рынке в РФ, является Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».

Валютное регулирование в РФ осуществляют Банк России и Правительство РФ (органы валютного регулирования)

Под валютным контролем понимается система мер по соблюдению действующего валютного законодательства и норм, регулирующих внешнеэкономическую деятельность.

Целями валютного контроля являются:

• Обеспечение соблюдения норм валютного законодательства и валютного регулирования всеми участниками внешнеэкономической деятельности
• Ограничение оттока капитала из страны
• Репатриация ранее вывезенных средств
• Пополнение валютных резервов страны

13. Агенты валютного контроля.

Агентами валютного контроля являются:

• Уполномоченные банки, подотчетные Банку России
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг, не являющиеся уполномоченными банками.
• Таможенные органы
• Территориальные органы федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля.

14. Понятие «валютная позиция»

Валютная позиция коммерческого банка представляет собой соотношение купленной и проданной валюты в течение определенного интервала.Валютная позиция считается закрытой, если сумма покупок и продаж по данной валюте совпадают.

Открытые валютные позиции возникают, когда на некотором интервале времени покупки и продажи не уравновешиваются. Если объем продаж превышает объем покупки валюты, то говорят о короткой валютной позиции. Напротив, превышение покупки над продажами означает возникновение длинной валютной позиции.

Валютная позиция – балансовые активы и пассивы, внебалансовые требования и обязательства в иностранной валюте или аффинированном драгоценном металле в слитках.

15. Определение расчетно-кассовых операций.

Ведение счетов юридических и физических лиц и осуществление расчетов по их поручению.

16. Расчетный счет (текущий счет, счет до востребования, чековый счет)- учетная запись, используемая банком для учета денежных операций клиента. Основная цель использования счета- надежный и быстрый доступ к средствам по первому требованию через разнообразные каналы передачи распоряжений.