Главная страница | Контакты | Случайная страница Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг

4 вида деятельности банков на РЦБ:

· как эмитентов;

· как инвесторов;

· как профессиональных участников РЦБ;

· проведение традиционных банковских операцийпо обслуживаниюРЦБ.

Каждый из этих видов деятельности включает в себя широкий спектр разнообразных операций.

Деятельность банков как эмитентов включает в себя операции по эмиссии собственных ЦБ и их IPO, а также др. деятельность по реализации прав инвесторов:

· выплату процентов и дивидендов;

· погашение долговых ЦБ при наступлении срока;

· создание условий для участия владельцев акций в управлении банком, включая проведение общих собраний акционеров;

· предоставление информации о деятельности банка – эмитента.

Деятельность банков как инвесторов предполагает:

· проведение операций по покупке и продаже ЦБ;

· привлечение кредитов под залог приобретенных ЦБ;

· операции по реализации банком – инвестором правпо приобретенным ЦБ: получение процентов, дивидендов и сумм, причитающихся в ЦБ;

Ø участие в управлении АО–эмитентом;

Ø участие в процедуре банкротства в качестве кредитора или акционера;

Ø получение доли имущества в случае ликвидации общества.

В рамках инвестиционной деятельности банки осуществляют операции с производными инструментами (фьючерсы, форварды, опционы), которые подразделяются на спекулятивные и хеджинговые.

Деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг предлагает осуществление следующих видов профессиональной деятельности:

· брокерской – совершение гражданско-правовых сделок с ЦБ в качестве поверенного/комиссионера, действующего на основании договора/ доверенности;

· дилерской – совершение сделок купли-продажи ЦБ от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен определенных ЦБ с обязательством покупки/продажи этих ЦБ по объявленным ценам;

· деятельности по управлению ЦБ – осуществление банком от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления ЦБ в интересах третьего лица, передавшего ЦБ, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ЦБ, денежными средствами и ЦБ, получаемыми в процессе управления.

· клиринговой – деятельности по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ЦБ и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ЦБ и расчетам по ним;

· депозитарной – оказание услуг по хранению сертификатов ЦБ и/или учету и переходу прав на ЦБ.

Все виды профессиональной деятельности на РЦБ осуществляются на основе лицензии, которая выдается Федеральной комиссией по РЦБ или уполномоченными ею органами на основании генеральной лицензии.

3 вида лицензий:

· лицензия профессионального участника РЦБ,

· лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра,

· лицензия фондовой биржи.

Банки в настоящее время имеют лицензии на такие виды профессиональной деятельности на РЦБ как:

· брокерская;

· дилерская;

· деятельность по доверительному управлению ценными бумагами;

· депозитарная деятельность;

· клиринговая деятельность.

Банки не могут заниматься деятельностью по организации торговлина РЦБ, т.е. предоставлением услуг, непосредственно способствующих заключению сделок с ЦБ между участниками РЦБ, и получить лицензию фондовой биржи.

Традиционные банковские операции, связанные с РЦБ:

· предоставление кредитов на приобретение ЦБ и под залог ЦБ;

· предоставление банковских гарантий по выпускам облигаций и иных;

· выполнение функций платежных агентов, ведение счетов участников РЦБ и осуществление денежных расчетов по итогам операций на РЦБ.